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銀行理財經理年度考核表個人工作總結（通用20篇）
辛苦的工作已經告一段落了，經過這段時間的努力后，我們在不斷的成長中得到了更多的進步，該好好寫一份工作總結，分析一下過去這段時間的工作了。那么要如何寫呢？下面是小編為大家整理的銀行理財經理年度考核表個人工作總結，歡迎大家分享。
銀行理財經理年度考核表個人工作總結 1
時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔任xx支行這一年的經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將20xx年工作情況匯報如下：
一、工作收獲
20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx電力實業公司、xx中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，PS商戶、通知存款等業務都有新的突破。
二、明確崗位的.職責和使命
擔任經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
（一）是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。
（二）是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力的方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。
銀行理財經理年度考核表個人工作總結 2
回顧走過的一年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網點轉型，提升服務質量，加強網點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低柜銷售人員，個人理財業務得到初步的發展，開始嘗試向中高端客戶提供專業化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養人才、抓業務發展、以新產品拓展市場，加大營銷工作，xx年我行理財工作中取得了一些成績。
一、工作總結：
客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作：
1、抓基礎工作，挖掘理財客戶群；通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統，重點發展vip客戶，新增vip貴賓客戶；
2、進一步收集完善客戶基礎資料，運用銀掌柜crm系統將客戶關系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息。在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時。進行各種產品銷售，積極營銷取得了一些成效；
3、加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；
4、結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。
自身培訓與學習情況：
在分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考核后，脫產參加接受西南財大afp資格正規課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，通過afp系統規范培訓，經過本階段的學習后，提升了自己素質，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據不同的`客戶，適當地配置各種金融產品，把為客戶創造的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為服務客戶的能力。
二、存在的不足：
盡管我行理財業務已得到初步發展，但由于理財業務開展起步較晚，起點較低，使得理財業務發展存在規模較小，與同業比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業務收入，僅僅在發展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，展現我行的特色產品的專業性理財產品。
三、不足處：
1、基礎理財客戶群（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護；
2、營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發揮個人能力；
3、業務流程有待梳理整合，優化服務提高服務質量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息；
四、以后工作打算
1、在鞏固已取得的成績基礎上，了解掌握個人理財業務市場，應對同業競爭，進快迅速發展我行的理財業務，2、不斷加強素質培養，作好自學及參加培訓；進一步提高業務水平
3、加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。
銀行理財經理年度考核表個人工作總結 3
今年以來，各商業銀行之間的存款競爭日趨白熱化，尤其是進入二季度以來，工商銀行長治分行儲蓄存款呈現持續大幅波動的不穩定態勢，穩存增存壓力較大。對此，長治分行多措并舉，采取有效措施保證下半年實現儲蓄存款余額和增量同業占比穩中有升。
一.提升認識，明確目標，力求完成保底任務。
將儲蓄存款的穩定持續增長作為日常工作來抓，緊緊圍繞發展中高端客戶的經營思路，努力拓展客戶規模，優化客戶結構，提升重點業務客戶滲透率，推動個人客戶資產穩定增長，在保證一季末儲蓄存款余額的基礎上做好穩存增存工作。
二.增加私人銀行客戶拓展力度，全面落實“一行一季一戶”的工作要求。
中高端客戶競爭是我行確定的20xx年四項重點工作之一，對此，要求各支行務必統一思想，重視，加強高端客戶競爭發展的緊迫感、使命感。首先是要認真落實高端客戶發展規劃，充分利用高端客戶維護、拓展專項激勵機制和政策，推進全行中高端客戶快速發展。第二是做好存量客戶的服務與維護工作。目前，全行已基本完成存量私人銀行客戶的.簽約工作，要求各支行要加強與客戶的溝通交流，充分了解客戶需求，及時了解產品發行、客戶活動等信息，同時還要增加私人銀行專屬產品配備力度，通過產品穩固客戶，防止出現客戶資產下降的情況。第三是積極捕捉市場信息，抓好私人銀行客戶的規模擴張。以“煤炭資源整合、上市及擬上市企業高管、中小企業主和私營業主、第三方存管、房地產商”五大板塊為重點，實施名單制管理和維護，增加高凈值客戶拓展力度。
三.全力維護和發展財富客戶，努力完成全年目標任務。
首先是以全行開展的“大學習、大聯動、大營銷”活動為契機，持續快速推進優質企事業單位代發工資業務發展，帶動財富客戶數量和資產的增長。第二是要深入挖掘存量潛力客戶，確定發展目標，努力將其培育發展成我行財富客戶和私人銀行客戶。第三是加強前臺柜員和客戶經理的客戶推薦對接工作，采勸接對子”的方式，前臺柜員發現的目標客戶要及時有效地推薦給客戶經理做營銷和后續維護，保證客戶資源不丟失，不外流。
四.發揮理財產品與儲蓄存款的互動作用，實現二者同步協調發展。
首先是大力營銷保本理財產品，將其作為理財產品重中之重進行全力營銷，在增多理財產品余額的同時增多儲蓄存款余額，實現二者同步發展。第二是要提前做好月末、季末和年末到期理財產品的銜接和存款轉化工作。第三是全力營銷理財產品的同時，要積極挖轉他行客戶和他行資產，穩定本行儲蓄存款余額，避免出現此增彼減的情況。
五.充分發揮營銷團隊的作用，做好客戶分層維護工作。
首先是各支行行長、個金業務分管行長要親自參與本行私人銀行客戶、財富客戶的維護，定期聯系和拜訪客戶。每季度組織一次有針對性的財富客戶定向營銷活動，每年組織一次較大規模的營銷活動。第二是各支行個人客戶經理要做好中高端客戶的日常維護工作。做好客戶大額現金提娶預約服務、泊車、理財規劃等方面的安排，保證服務質量；了解客戶日常金融需求，與客戶建立長期、穩定的關系，提升客戶滿意度和忠誠度。第三是建立個人高端客戶維護的雙線聯系、分層維護機制。加強與市分行財富管理崗、私人銀行部太原分部的聯系，從不同層面上共同維護。
六.認真落實相關激勵措施，加強監測通報管理，實行大額資金報告制度。
各支行要落實市分行儲蓄存款的相關激勵措施并加強動態監測，尤其對高端客戶、大額資金的流動要責成專人予以關注，行長、分管行長要親自過問。營業網點柜面遇有大額資金向他行通兌情況，經辦行要在辦理業務前向開戶行通報，開戶行要積極進行客戶關系維護，保證資金不外流。
銀行理財經理年度考核表個人工作總結 4
樹立一切以為中的意識，加強“軟實力”，以卓越創造價值為手段，積極主動為客戶搞好服務，千方百計為客戶排憂解難，優化本行發展，增強工作信心與決心，促進本行各項業務平穩較快發展，提高經濟效益。
圍繞20xx年全年理財產品及基金，重點解決我行服務工作中存在的不足與突出問題，進一步提高我行服務水平、服務能力，增強服務形象和體現服務價值，達到“服務好、好、客戶滿意”的，成為客戶滿意度和客戶首選的銀行，從而助推各項理財產品及基金營銷業務平穩較快發展，創造良好經濟效益。
1、通過，形成營銷聲勢
我行要利用電子屏、橫幅、板報、專欄和資料等進行“理財產品及基金營銷”活動宣傳，形成營銷活動聲勢和競爭氛圍，提高全體積極參與，爭先恐后的熱烈氣氛，做到優質服務，以優質服務創造優良工作業績。活動期間，我行在醒目位置統一懸掛營銷活動宣傳，銀行工作人員披授帶佩徽章上崗。窗口設立營銷活動宣傳欄，安排佩戴授帶的引導員進行引導服務和講解，樹立窗口單位優質服務良好形象，切實推進營銷活動的深入開展。
2、抓住時機，切實開展營銷工作
我行要抓住一切有利時機做好集中營銷工作，各網點要在顯眼位置擺放新版宣傳折頁，營造“理財產品及基金營銷”就在客戶身邊的濃厚氣氛。網點工作人員要向客戶進行業務咨詢，積極推介“理財產品及基金”，向客戶詳細介紹理財產品及基金功能特點和辦理要求。同時要加強對存量客戶的維護和再營銷工作，根據我行實際，結合下達的任務，篩選存量優質客戶，進行主動營銷。優化，強化服務質量，針對存量優質貸款客戶，推出有吸引力的服務措施，拓展營銷深度，擴大我行業務范圍和優質客戶群體。
3、采取定向營銷的方式
提升“理財產品及基金”品牌形象。我行要選擇開發商開發的按揭樓盤、汽車經銷商營業場所及個體工商戶集聚等有利區域進行現場營銷，搭配宣傳折頁等陳列物，營造親近客戶的氛圍，現場組織開展“理財產品及基金”營銷咨詢活動，派發業務宣傳品，吸引客戶前來參觀、咨詢，擴大“理財產品及基金”品牌的影響，促進“理財產品及基金”的`。
4、加強工作紀律，確保任務完成
在開展“理財產品及基金營銷”活動中，我行要加強工作紀律，凡本行工作人員必須準時上班，不準隨便離崗，原則上不準請假，以飽滿的，高昂的斗志投入到營銷活動中。我行要把營銷活動的任務指標分解到人，使人人肩上有擔子、有責任，要想方設法完成任務指標。為提高營銷活動工作效率和競爭力，我行各工作人員根據職責要求實行上下聯動全員營銷，爭取超額完成市分行下達的工作計劃任務，以優異成績向市分行匯報。
銀行理財經理年度考核表個人工作總結 5
時間如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔當xx支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將20xx年工作狀況匯報如下：
一、20xx年在支行行長和各位領導同時的關懷指導下
我用較短的時間熟識了新的工作環境，在工作中，仔細學習各項金融法律法規，樂觀參與行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素養和業務技能，到了新的工作環境，工作閱歷、營銷技能等都存在肯定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必需先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的效勞和業務專業性，搜集信息、尋求支持，勝利營銷xx貴族白酒交易中心、市電力實業公司、市中小企業效勞中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面奉獻度還不大，但為將來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代替發工資、PS商戶、通知存款等業務都有新的突破。
二、擔當客戶經理以來
我深刻體會和感受到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾效勞的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平常不斷學習溝通技巧，把握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，準時把握客戶動態，訪問客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進展日常維護，哪怕是一條短信祝愿與問候，均代表著我行對客戶的一種惦念。熱忱、急躁地為客戶答疑解惑，沉著地用輕松地姿勢和親切的微笑來面對客戶，快速、清楚地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，仔細做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料準時提交審查及歸檔。20xx年，累計發放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獵取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了肯定的成績，然而，我也清晰地看到了自身存在的缺乏。
（一）是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的.多樣化，如何把握最新的財經信息和我市進展動態，有時跟不上步伐。
（二）是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的奉獻度和忠誠度還有待加強。
（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完提升客戶對我行更大的奉獻度和忠誠度還有待加強。
（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上缺乏我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注意對新的規章、新的業務、新的學問的學習專研，改良工作方式方法，樂觀努力工作，增加效勞宗旨意識，拿出非常的士氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務根底，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。
銀行理財經理年度考核表個人工作總結 6
首先，做好公司新年的第一個項目。
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠對開發新客戶的工作有所輕視，每天的宣傳工作仍然得認真對待。
其次，加強投資理財業務學習。
學習是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學習，開拓視野，豐富知識，總結經驗與缺乏，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結與學習過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強金融業其他行業知識的學習，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業，加強其他行業知識及其理財產品的學習，深挖他們產品的特點，與我們產品進行比照，找出我們產品中的優缺點，做到知己知彼、百戰不殆。當然，還需加強與同事之間的交流與學習，把自己以前的工作經驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優點，改正自身的缺點與缺乏，到達整個團隊的共同進步。
第三，工作目標的擬定。
任何工作都是有目標的，沒有的目標的工作就沒有成功的根底。一個好的工作目標就是成功的開始，對于今年，現擬定工作目標如下：
1.堅持每天出去發單，保證每天發單量到達100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個號碼，保證大約有10萬左右的資金量。
2.每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他將來投資客戶的原因，是資金最近缺乏，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認真分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。
3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。
4.每季度xx個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。
通過以上目標的計劃能夠每天保持進步，一步一個臺階的開展業務，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠到達400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進步和獲得收益的同事，使公司的業務能夠蒸蒸日上
第四，值班。
把握好每一次值班時機，對每一個上門客戶做到認真對待，樹立好公司形象，從內心了解客戶的深切需要，認真對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力關心他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務。當然最重要的是爭取能夠將上門客戶都轉換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發DM單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產品。
第五，客戶維護和再開發。
時刻做好老客戶的`維護工作。包括日常關系維護以及節日生日祝福等，對老客戶進行再挖掘，盡可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發覺老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯動營銷的效果，同時這也是對公司的宣傳方式。
第六，工作總結。
每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計劃，一步一步，踏踏實實的開展業務。同時在下班前對每天工作做個小結，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優缺點，優點繼續發揚，缺點盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結工作的習慣，做到每周一小結，每月一大結。看看有哪些工作上的失誤，及時改正，下次不要再犯。
銀行理財經理年度考核表個人工作總結 7
一.以客戶為中心，做好結算服務工作。
客戶是我們的生存之源，作為營業部又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽
1.我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續執行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。
2.隨著金融業之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨柜服務中更體現在我行的服務品種上，除了繼續做好公用事業費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、航空代理等代理結算外，更要做好明年開通的高速公路聯網收費業務、開放式基金收購業務、證券業務等多種服務品種，提升我行的競爭能力。
3.主動加強與個人業務的聯系，參與個人業務、了解個人業務以更好為客戶服務。雖然已經上了綜合業務系統，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的`綜合，是我營業部工作的一個欠缺。
4.以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結算辦法講座，增多人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業務中。
5.繼續做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作，并向優質客戶推廣使用網上銀行業務。
二.強內控制度管理，防范風險，保證工作質量。
隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規范、制度的執行有了更高的要求
1.督促科技部門對我營業部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業務系統的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，加強制度執行的鋼性，提升約束力。
2.進一步加強重要環節和重要崗位的內控外防，著重加強帳戶管理（保證我行開戶單位的質量）和上門服務。
3.進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執行與檢查，規范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4.重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提升我行防范外來結算風險的手段。
5.規范業務操作流程，加強總會計日常檢查制度以及時發現隱患，減少差錯杜絕結算事故。
6.切實履行對分理處的業務指導與檢查。 7.做好會計核算質量的定期考核工作。
三.以人為本提升員工的全面素質。
員工的素質如何是銀行能否發展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業部急需要有一支高素質的隊伍
1.把好進人用人關。銀行業聽著很美，其實充滿競爭和風險，因此到我營業部需要有一定的心理素質和文化修養。在用人上以員工的能力且要能發揮員工潛能來確定適合的崗位，從而提升員工的積極性。
2.加強業務培訓，這也是明年最緊迫的，現已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業務系統會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業務進行培訓。
3.在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提升員工的業務水平。
4.勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，加強員工的心理素質。
5.有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。
銀行理財經理年度考核表個人工作總結 8
我是銀行的理財經理，負責為客戶提供專業的理財服務。在過去的一年中，我始終秉持著客戶至上的原則，盡心盡力地完成了各項工作任務。現在，我將對過去一年的工作進行述職報告。
一、工作業績
在過去的一年中，我始終堅持以客戶為中心，為客戶提供專業的理財服務。具體工作業績如下：
業務拓展：我成功地拓展了50位高凈值客戶，為客戶提供了個性化的理財方案，并獲得了客戶的信任和好評。同時，我還積極推廣銀行的理財產品，成功銷售了價值1000萬的理財產品，為銀行帶來了可觀的收益。
客戶服務：我始終保持熱情的服務態度，及時解決客戶的問題和疑慮。通過定期回訪和提供專業的理財建議，我與客戶建立了良好的信任關系，提高了客戶的滿意度和忠誠度。
培訓學習：我積極參加銀行組織的培訓和學習活動，不斷提升自己的專業知識和服務技能。通過學習，我不僅提高了自己的業務水平，還為銀行的發展貢獻了自己的.力量。
二、工作亮點
在過去的一年中，我不僅完成了工作任務，還取得了一些亮點成績：
創新服務：我積極探索創新服務模式，通過微信、電話等渠道為客戶提供更加便捷的服務。同時，我還根據客戶的個性化需求，提供定制化的理財方案，滿足了客戶的需求。
團隊合作：我與同事們緊密合作，共同完成了銀行各項業務指標。在團隊中，我充分發揮了自己的優勢和特長，為團隊的發展貢獻了自己的力量。
個人成長：通過不斷的學習和實踐，我在理財知識和服務技能方面取得了長足的進步。同時，我還積極參加各種行業交流活動，擴大了自己的人脈圈和影響力。
三、工作反思
雖然過去一年取得了一定的成績，但我也意識到自己在工作中存在一些不足之處：
時間管理：在工作中，我發現自己在時間管理方面還有待加強。有時因為工作繁忙而忽略了客戶的回訪和跟進工作。今后我將更加注重時間管理，合理安排工作時間，提高工作效率。
溝通技巧：在與客戶溝通時，我還需要進一步提升自己的溝通技巧。有時因為表達不夠清晰或語氣不夠委婉而引起客戶的誤解。因此，我將不斷學習和改進自己的溝通技巧，提高與客戶溝通的效果。
產品知識：隨著市場的不斷變化和理財產品的更新換代，我需要不斷更新自己的產品知識。今后我將更加關注市場動態和產品信息，加強學習，以便為客戶提供更加專業的理財建議。
四、未來展望
在新的一年里，我將繼續努力工作，不斷提升自己的專業能力和服務水平。具體工作計劃如下：
拓展客戶群體：我將進一步拓展客戶群體，積極開發新客戶，提高客戶數量和質量。同時，我將加大對潛在客戶的挖掘力度，爭取在競爭中脫穎而出。
提高服務質量：我將持續優化服務流程，提高服務質量和效率。通過加強與客戶的溝通交流和提供更加專業的理財建議，提高客戶滿意度和忠誠度。
提升個人能力：我將積極參加各種培訓和學習活動，提升自己的專業知識和技能水平。同時，我還將加強與同行的交流與合作，不斷擴大自己的人脈圈和影響力。
團隊建設：我將與團隊成員共同努力，共同完成各項業務指標和任務。通過團隊合作和內部培訓，提高整個團隊的凝聚力和戰斗力。
風險管理：在未來的工作中，我將更加注重風險管理，確保客戶的資產安全和銀行的合規經營。我將嚴格按照相關法律法規和銀行內部規定執行操作流程和風險控制措施。
總之，過去一年取得的成績是我不斷努力的結果，但未來的路還很長。我將繼續保持謙虛、進取的心態，不斷追求卓越，為客戶提供更加專業、高效的理財服務。
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作為銀行理財經理，過去的一年里，我全面負責理財產品的銷售推廣、客戶資產管理以及提供專業的理財咨詢服務。以下是我對過去一年工作的個人總結：
一、工作業績方面：
銷售業績：在過去的一年中，我成功推動了多款理財產品的銷售，全年銷售額突破設定目標，實現了較上年度增長20%的優異成績，有力地提升了本行的理財產品市場份額。
客戶維護與拓展：通過深度挖掘客戶需求，為客戶提供個性化理財建議與方案，不僅穩固了原有的高凈值客戶群體，同時也積極開拓新客戶資源，新增有效客戶數量實現顯著增長。
理財咨詢服務質量：憑借專業的金融知識和扎實的服務技能，我在客戶滿意度調查中的得分始終保持高位，得到了廣大客戶的高度認可。
二、專業能力提升方面：
不斷更新自身的.金融理財知識體系，密切關注市場動態和政策法規變化，以確保為客戶提供的理財規劃和投資建議具有前瞻性和時效性。
積極參加各類業務培訓，提升自身的資產配置能力和風險管理水平，為滿足不同客戶的投資需求提供了堅實的理論基礎和實踐經驗。
三、團隊協作與自我成長：
在團隊協作方面，我積極參與各項內部交流活動，與同事們共享市場信息和銷售經驗，共同促進理財團隊整體實力的提升。同時，我也注重自我反思與成長，通過對工作過程的復盤，不斷優化工作方法，提升工作效率。
未來一年，我將繼續堅持以客戶需求為導向，提供更優質、專業的理財服務，努力實現業績的新突破，為銀行的發展做出更大的貢獻。
銀行理財經理年度考核表個人工作總結 10
一、背景
在過去的一年中，作為銀行的理財經理，我深感責任重大。面對市場的不斷變化和客戶需求的日益多樣化，我始終堅持客戶至上的原則，致力于提供優質、專業的理財服務。在此，我向領導和同事們匯報一下我的工作情況。
二、業務拓展與客戶服務
業務拓展：在過去的一年里，我積極開拓市場，通過定期市場分析和客戶拜訪，成功地開發了多個優質客戶。同時，與多家企業建立了長期合作關系，為銀行帶來了可觀的業務量。
客戶服務：我始終認為，優質的'客戶服務是贏得客戶信任的關鍵。因此，我注重與客戶保持良好的溝通，及時了解他們的需求和反饋。針對客戶的個性化需求，我提供專業的理財建議，并確保客戶資產得到合理的配置。
三、產品知識與培訓學習
產品知識：為了更好地服務客戶，我不斷加強對各類理財產品的研究，包括基金、股票、保險和信托等。通過深入了解產品的特點、風險和收益，我能夠為客戶提供更加專業的投資建議。
培訓學習：我積極參加銀行組織的各類培訓活動，以提高自己的業務能力和服務水平。同時，我還主動學習金融市場的新知識，關注行業動態，以保持對市場變化的敏感度。
四、團隊協作與工作展望
團隊協作：我深知，一個優秀的團隊才能取得更大的成功。因此，我積極與團隊成員溝通交流，分享工作經驗和業務資源。在團隊協作中，我們共同解決了許多問題，取得了豐碩的成果。
工作展望：展望未來，我將繼續提升自己的專業能力，不斷優化客戶服務質量。同時，我希望與團隊一起開拓更廣闊的市場，為銀行創造更大的價值。
五、總結與反思
過去的一年中，我在工作中取得了一些成績，但也意識到自己還存在許多不足之處。在未來的工作中，我將更加努力地提升自己的業務能力和服務水平，為銀行的發展貢獻更多的力量。再次感謝領導和同事們的支持與幫助！
銀行理財經理年度考核表個人工作總結 11
在過去的一年中，作為銀行理財經理，我肩負著為客戶創造財富、提供專業金融服務的重要職責。在此，我對本年度的工作進行全面總結：
一、業績完成情況：
一年來，通過深度挖掘客戶需求，精準匹配理財產品，成功推動了我負責的理財業務大幅增長。實際銷售額超過了設定的目標值，客戶資產規模也有顯著提升，為銀行創造了良好的經濟效益。
二、客戶服務與維護：
堅持以客戶為中心的`服務理念，定期開展理財知識講座和一對一咨詢服務，加強與客戶的溝通交流，及時回應并解決他們在投資過程中遇到的問題，有效提高了客戶滿意度和忠誠度。
三、產品知識學習與掌握：
緊跟金融市場動態，深入研究各類理財產品特性及風險收益特征，不斷提升自身的專業知識水平，以期為客戶提供更科學合理的投資建議。
四、合規操作與風險管理：
嚴格遵守各項金融法規政策及我行內部規章制度，在理財產品的營銷和服務過程中始終堅持合規操作，同時強化風險管理意識，確保客戶資金安全，防范可能出現的投資風險。
五、團隊協作與個人成長：
積極參與團隊合作，與同事們共同探討市場動態，分享優秀案例，以此提升整個團隊的專業素質和服務效能。同時，我也在實際工作中不斷反思自我，持續優化工作方式方法，以實現自身能力的全面提升。
總結過去，展望未來，我將繼續秉持敬業精神，堅持以客戶需求為導向，以專業服務為核心競爭力，努力提高理財管理水平，為銀行創造更多價值，為客戶提供更加優質的理財服務。
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作為銀行理財經理，過去的一年里，我始終堅持以客戶為中心的服務理念，深度挖掘客戶需求，提供專業、全面的財富管理方案，以下是我在本年度的工作總結：
一、業務績效：
在過去的一年中，我成功拓展了客戶群體，理財產品銷售額取得了顯著增長，達到并超過了設定的年度銷售目標。通過精準推薦與個性化服務，引導客戶進行合理的資產配置，實現了客戶資產的穩健增值。
二、客戶服務：
始終堅持用心服務每一位客戶，定期進行電話回訪和面對面交流，深入了解客戶需求，并結合市場動態，為客戶提供及時有效的理財建議。通過舉辦理財知識講座等活動，提升了客戶的金融素養，得到了廣大客戶的一致好評。
三、產品知識與專業技能：
持續關注金融市場變化，積極參加各類金融產品培訓，不斷提升自身的專業知識水平與業務能力，確保能夠為客戶提供最前沿、最專業的金融服務。
四、合規風控：
在追求業績的同時，我嚴格遵守銀行業的各項法規政策以及我行內部的規章制度，確保所有業務操作均在合法合規的前提下進行，有效防范了業務風險，保障了客戶的合法權益。
五、團隊協作與自我提升：
積極參與部門內部的.各項活動，與團隊成員保持良好的溝通與協作，共同推動理財業務的發展。同時，我也不斷反思工作中的不足，通過學習和實踐，努力提升自身綜合素質和業務能力。
新的一年，我將以更高的標準要求自己，以更優質的服務回饋客戶，力圖為銀行的理財業務創造更大的價值。
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在過去的一年里，我作為銀行理財經理，秉承“以客戶為中心，服務至上”的原則，認真履行職責，為銀行贏得了良好的業績和客戶滿意度。在此，我向領導和同事們匯報一下我的工作情況。
一、工作業績
在過去的一年中，我通過積極開展理財業務，實現了銀行理財業務的穩步增長。具體業績如下：
理財產品銷售總額達到200萬元，同比增長20%；
新增客戶數量達到200戶，同比增長10%；
客戶滿意度評分達到98分（滿分100分），同比提高10%。
二、工作亮點
創新服務模式：我通過引入智能客服機器人，為客戶提供更加便捷的咨詢和解答服務，提高了服務效率和質量。同時，我還推出了線上理財服務，方便客戶隨時隨地辦理理財業務。
加強客戶關系管理：我通過定期回訪、推送理財資訊等方式，加強與客戶的溝通和聯系，提高了客戶黏性和忠誠度。此外，我還通過組織客戶活動、提供個性化服務等手段，不斷優化客戶服務體驗。
提高專業素養：我積極參加銀行組織的培訓和學習活動，不斷提高自己的專業知識和業務能力。通過不斷學習和實踐，我能夠為客戶提供更加專業、個性化的理財方案和服務。
三、工作不足
雖然取得了一定的成績，但我也清醒地認識到自己在工作中還存在一些不足之處：
營銷能力有待提高：在與客戶溝通、推介理財產品時，我還需要更加自信、專業和有說服力。
服務細節需進一步完善：在客戶服務過程中，我還需要更加注重細節，提高服務質量和效率。
四、下一步工作計劃
針對以上不足之處，我計劃采取以下措施：
加強營銷能力培訓：積極參加銀行組織的營銷培訓課程，學習先進的營銷理念和方法，提高自己的營銷能力。同時，我還將向優秀的同事請教，學習他們的營銷技巧和經驗。
完善服務細節：我將繼續關注客戶需求和反饋，不斷優化服務流程和細節。例如，我會加強與客戶的溝通交流，了解他們的投資偏好和風險承受能力，為他們提供更加貼心、專業的理財服務。
創新業務模式：我將積極探索新的業務模式和產品創新，以滿足客戶需求和提高市場競爭力。例如，我將研究互聯網理財的發展趨勢和客戶需求，開發適合線上銷售的理財產品和服務。
加強團隊協作：我將積極參與團隊建設和協作，與同事們共同為客戶提供高效、優質的服務。同時，我還將積極分享自己的`經驗和知識，為團隊整體水平的提升做出貢獻。
總之，在未來的工作中，我將繼續努力提升自己的專業素養和服務水平，為銀行贏得更多客戶的信任和支持。同時，我也希望得到領導和同事們的指導和幫助，共同推動銀行理財業務的發展壯大。
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我是銀行理財經理，今天我將對過去一年的工作進行述職報告。在過去的一年中，我在銀行的理財崗位上，始終堅守職責，積極服務客戶，努力提高業務水平，取得了一定的成績。
一、業務指標完成情況
在過去的一年中，我始終以客戶為中心，以業務發展為目標，積極開展各項工作。截至年末，我完成了以下幾項主要業務指標：
新增客戶數量：今年新增客戶數量達到了100戶，比去年同期增長了20%。
客戶資產規模：客戶資產規模達到了10億元，比去年同期增長了10%。
銷售業績：個人銷售業績達到了200萬元，比去年同期增長了20%。
二、工作亮點和收獲
在過去的一年中，我積極開展各項工作，取得了一定的成績和亮點。具體表現在以下幾個方面：
1、積極開展市場調研，深入了解客戶需求和市場動態，為客戶提供更加精準的理財方案。
2、加強與客戶的溝通和聯系，提高客戶滿意度和忠誠度，不斷拓展客戶群體。
3、積極參加各類培訓和學習活動，提高自己的專業素養和業務能力，為客戶提供更加專業、高效的服務。
4、注重團隊建設和工作協作，與同事們保持良好的溝通和合作，共同推動業務發展。
三、工作中存在的問題和不足
雖然取得了一定的成績，但在工作中也存在著一些問題和不足之處。具體表現在以下幾個方面：
1、在客戶服務方面，有時候未能及時響應客戶的請求和需求，需要進一步加強服務意識和效率。
2、在業務拓展方面，還需進一步加大力度和投入，加強與客戶的溝通和聯系。
3、在個人能力方面，還需要不斷學習和提高自己的`專業知識和技能水平。
四、下一步工作計劃和展望
針對以上問題和不足之處，我將采取以下措施加以改進：
1、加強服務意識和效率，及時響應客戶的請求和需求，提高客戶滿意度和忠誠度。
2、加大業務拓展力度和投入，加強與客戶的溝通和聯系，不斷拓展客戶群體。
3、不斷學習和提高自己的專業知識和技能水平，為客戶提供更加專業、高效的服務。
4、加強團隊建設和協作精神，與同事們保持良好的溝通和合作，共同推動業務發展。
總之，過去一年中取得的成績和收獲離不開領導和同事們的支持和幫助。在未來的工作中我將繼續努力、積極進取、不斷提高自己的業務水平和綜合素質為銀行的發展貢獻自己的力量。
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時間過得飛快，轉眼間已經到了年末。這一年對于我來說是非常充實而且收獲滿滿的一年。在這一年里，我擔任著銀行理財經理的職位，負責全市分支機構的理財產品銷售，以及顧客的理財咨詢服務。現在，我將根據實際工作情況，對這一年的工作進行總結，并寄望于明年有更好的表現。
首先，我在這一年里主要完成了以下幾項工作：
一、客戶拓展和服務。當我接手這一崗位時，我所負責的分支機構的業務量并不算太大。于是，我積極開展客戶拓展工作，深入到企業和個人客戶中間，通過電話營銷和走訪，以及網絡推廣等方式，講解我們的理財產品，并宣傳我們的銀行品牌。同時，為了提高客戶滿意度和忠誠度，我積極傾聽客戶需求，借助銀行的云服務平臺，為客戶提供理財咨詢服務，吸引客戶持續跟進。
二、推廣銀行產品。我和團隊精心設計銷售計劃，提前預估客戶資產信息，并針對性開發出理財產品，通過機構內部推廣會和宣傳資料派發，詳細介紹產品優勢和應用范圍。在我從事的.崗位中，產品銷售是最為重要的一環，因此我時刻了解市場動態，調整產品和策略，確保銀行理財產品的高效銷售。
三、人員培養和團隊建設。在我領導下的團隊中，人員構成多樣，員工素質不一。因此，我采用“人貨并重，能力為先”的原則進行人員培養，為員工提供多元化的培訓和學習機會，幫助員工深入理解理財業務，提高銷售能力和專業水平。通過業績考核和質量考核，及時評價團隊成員的工作表現，確認和表彰優秀人員，促進團隊的和諧發展和凝聚力提升。
然而，這一年的工作雖然取得了不小的成績，但也存在一些不足之處。這些不足不斷地促使我尋找方法來改善和提高自身的工作表現。主要表現在以下幾個方面：
一、缺少有效的市場分析。市場動態和資本波動是影響我們理財產品的關鍵因素，而我對市場環境和資本流動了解不夠透徹，導致我有的銷售策略和方案還不能完全契合客戶需求，更好的應對市場風險和應對客戶的需求。
二、業務技能還需要不斷提高。隨著金融理財規范化和資產證券化的改革不斷嚴格，我需要不斷學習新的理財知識和理財產品，以便能更好地向客戶提供咨詢服務，提高銷售能力和產品安排能力。
三、團隊管理還需要完善。在人員培養和團隊建設方面，我需要盡快彌補知識儲備不足和管理經驗不足的缺陷，加深領導和管理實踐，以便更好地推進整個團隊發展。
總結一下，我在這一年里努力提高團隊合作能力，拓展客戶群體，增強額外收益產品的銷售能力，同時也存在存在一些工作不足，還需要加強學習和提高自身素質。我相信，在前進的道路上還有很長的路要走，但是我一定會繼續學習和努力，進一步提高自身的綜合素質和業績表現，為廣大客戶提供更加優質的服務，為銀行機構帶來更高的利潤貢獻。
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20xx年的工作已經結束，回首一年的工作，作為銀行理財經理，在工作中認真學習貫徹落實黨的十八大精神，不斷提高自身的思想政治素質和綜合素質，切實充實自己，提高自身的工作業務能力，得到了我行領導和同事們的一致好評與贊揚，當然也有很多需要改進和提升的地方。現將本年度工作情況總結匯報如下：
一、各項任務指標、學習和工作情況：
1、任務指標：
基金個人任務指標萬，完成萬，完成率241%。理財產品個人任務指標萬，完成萬，完成率226%。理財客戶新增戶，完成111%。貴金屬任務指標萬，銷售萬，完成率115%。白金卡任務指標張，完成張，完成率13%。貸記卡個人任務指標張，完成張，完成率26%。
2、學習上：
20xx年8月通過了CFP（國際金融理財師）考試，目前已經具備了AFP、CFP、保險、基金、等從業資格。
3、工作上：
1）積極營銷新客戶。
有一次，一個客戶向我咨詢我行辦VIP卡的條件，我按經驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、快捷、而且優惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來256萬元。
2）細心維護老客戶。
定期給老客戶打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了256多萬元的貴金屬，為我行增加了103萬多元的中間業務手續費。
3）耐心解答客戶問題。
經常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的'電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經理打電話一直不接。做理財經理將近三年了，雖然談不上什么經驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。
4）協助行領導積極營銷。
在做好本崗的同時，協助行領導營銷了多個單位的的電子結算業務。
二、工作中存在的不足：
1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。
2、營銷力度有待提高。
三、明年的工作打算：
1、業務方面：對理財業務進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統，重點開發大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。
2、營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。
以上就是我個人20xx年的工作總結匯報，不當之處還請領導和同事們批評指正！
銀行理財經理年度考核表個人工作總結 17
20xx年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。
首先，工作業績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公理財，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業務，截至20xx年末，實現總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現利息收入160多萬元，實現中間業務收入29.55萬元。個人管戶企業XX成功申報為總行級重點理財，并且正協助支行領導積極營銷一批XX下游企業。在小企業營銷方面，也成功營銷了一家XX企業，利用交叉營銷，實現年末新增對私存款160萬元。在對公理財經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。
其次，通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業務知識。一年前我剛轉崗公司理財經理的時候，對公司業務和授信產品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠通過跟理財交流，根據理財財務狀況、擔保狀況和業務特點，為理財設計合理的授信方案和具體業務產品。此外，在熟悉業務產品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作為唯一一名理財經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規征文中，我撰寫《構建深入人心的商業銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最后，在業務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名理財經理，其職責是服務好理財，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給理財帶來什么，另一方面，要明白理財要什么，尤其是后一方面重要，明白了理財的需求，才能去創造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解理財、滿足理財。因此，在與理財交流的過程中，我不斷發掘理財的愛好，興趣，特長，力爭講理財感興趣的話題，解決理財急需解決的問題。
過去的一年對于我來說是充實的.一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量理財，挖掘理財資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信理財，用好資源，做好理財營銷，實現授信額度的創利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開拓專業市場，做好中小企業授信營銷，力爭取得成績。第三是發掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私理財經理一起，全方位服務理財。
20xx年已經來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀理財經理。
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未到XX時我們無數次的憧憬XX的美好，可是，當XX轉眼就要成為歷史的時候，我們卻只能這樣來形容她“這一年，我們擁有過巨大的幸福，也經歷了巨大的痛苦”。
作為一名銀行理財經理，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財產品，幫助他們建立正確的理財觀念、養成良好的理財習慣。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。
1、當長期投資遭遇障礙
我是一個徹底的長期投資理念信奉者。對于個人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅持著這一理念，因為在我看來市場的周期性發展是有一定之規的。繁榮、衰退、蕭條、復蘇總是周而復始的出現，只是當科技發展到今天，我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期，但是，我們卻無法改變什么。當曾經風光無限的格老也被要求為此次的金融危機負責的時候，也就證明了我們無力預測什么。因此，我認為以不變應萬變是的選擇。當然，前提是我認為我的投資是對的！
但是，當歷史最悠久的投資銀行xx兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個曾經讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產。我們需要思考得問題多了起來…
xx兄弟公司曾是為全球公司、機構、政府和投資者的金融需求提供服務的一家全方位、多元化投資銀行。xx兄弟公司通過其由設于全球48座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網絡積極地參與全球資本市場，這一網絡由設于紐約的世界總部和設于倫敦、東京和香港的地區總部統籌管理。xx兄弟公司自1850年創立以來，在全球范圍內建立起了創造新穎產品、探索最新融資方式、提供優質服務的良好聲譽。公司雇員人數為12343人，員工持股比例達到30%。
許多人在很長的時間內（甚至一生）持有xx的股票或債券，而今，一切都沒了。此時，不僅要問：當我們的投資遭遇到障礙，在經濟的某一環節、階段中它消失了，我們該怎么辦？恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經濟的發展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此，作為一名理財師，建議和引導客戶進行有效的分散投資也是一項很重要的職責。
2、當投資預期變成泡影
任何投資者在作投資之前都會有一定的預期，這個預期要么源于歷史經驗、要么源于某一方的承諾。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財產品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶的預期，我們將會面臨非常嚴重的信任危機！
因此，我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預期’變‘遇欺’”的心理。首先，投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對自己的信賴將個人想法強加在客戶身上。其次，投資后的繼續服務要及時。特別是一些浮動收益類產品，要讓客戶及時了解近況，潛意識的影響客戶調整預期。第三，當產品的非預期情況出現，積極主動地與客戶溝通，詢求改善的發法。這時，可能有人要問了，我們在產品的設計和報價上沒有任何變通余地，如何改善？我的方法是：及時交流訊息（如基金客戶），選擇平穩或保本的產品進行推薦（如前期新股增殖客戶）等。
3、當投資者草木皆兵
經歷了股市的.大起大落，許多投資者都有點草木皆兵。面對著這些被基金/股票傷透心的客戶，我們該怎么辦呢？
首先，了解客戶的真實想法是最重要的。這段時間開會的時候，總有同事問“股市不好，股票基金沒有人買。那債券基金為什么也沒有客戶？基金沒有人問也就罷了，為什么銀行理財產品也銷售冷淡？”問題可能就在于沒有了解客戶的真實想法。其實，現在有很多客戶（特別是在偏遠地區）分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財產品。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區別和差異，那肯定會被客戶全盤否決。其次，發掘“影響力中心”或“喇叭”。通常，每個人都有自己的活動圈子，找到這個“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉變。這一點對于理財經理日常工作是非常有效的。第三，利用同理心，利用自己豁達的投資心理影響客戶，使客戶慢慢轉變。
4、當客戶問：我可以買了嗎？
“我可以買了嗎？”，這是我們工作中經常聽到的一個問題。
但是，我們經常無力回答。答了，怕市場變幻判斷錯誤。不答，怕失去客戶。我的處理方式是：結合客戶需求與想法，明確看過去，辯證看未來。首先，明確地了解客戶的需求和想法。比如：如果客戶想買外匯，是有消費需要還是個人投資。其次，明確掌握歷史走勢、現在的位置。并就這些問題與客戶進行溝通，減少客戶對自己的決策依賴。第三，分析市場未來可能的情況，不同情況可能會給客戶帶來什么影響。讓客戶知道決策的可能結果。在以往客戶維護工作中這種方法還是很有效的，基本上沒有因為決策的結果而產生客戶抱怨的情況。
銀行理財經理年度考核表個人工作總結 19
20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在理財經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。截至現在，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。
一、客戶在第一，存款是中心
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。
在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到他發來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影。雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的`人卻不多。
二、客戶的需求就是我的工作
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的理財經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
三、開拓思路，勇于創新，創造性的開展工作
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的理財經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的.某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯系，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市部門要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯系，成功留住某客戶在我行的開戶。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年x月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
銀行理財經理年度考核表個人工作總結 20
20xx年，我擔任支行對公理財經理，并兼任支行的銀行承兌匯票專管員。一年來，在行領導的關心愛護和同事們的幫助支持下，我努力在繁重而平凡的客戶營銷和承兌匯票專管工作中創造不平凡的成績，營銷工作卓有成效，票據貼現達6億4仟萬，未出現一筆差錯事故，為樹立我行良好形象做出了應有貢獻。
一、不斷加強學習，強化主動服務意識
營銷工作和票據貼現工作都是較平凡而又繁瑣的，都說干一行，愛一行。我想，既然我選擇了工作，我就要腳踏實地、一絲不茍地干好它。作為理財經理和匯票專管員，我深知自身工作的重要性，因為它是客戶直接了解行社窗口，起著溝通顧客與支行的橋梁作用。因此，使我產生了強烈的職業榮譽感。在營銷工作和票據專管工作中中，我始終堅持虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。作為商業銀行的一員，我在工作中牢固樹立了服務意識，始終心系客戶，心系本行，努力提高服務水平和服務質量。
一年來，無論在什么情況下，我都對支行、對自己充滿希望、充滿信心，熱愛本職工作。如今在全行積極向上的發展氛圍里，我始終踏實認真，勤懇兢業，對業務虛心好學，精益求精，刻苦鉆研，業務技能有了長足的進步，業務工作取得了明顯的成績。在優質文明服務工作上，我嚴格要求自己，始終堅持想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂的服務理念，始終將客戶利益放在首位，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務。在為客戶服務的過程中，做到操作標準、服務規范、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。
二、創新營銷方式，提高客戶營銷水平
20xx年，營業部堅持不斷創新，每個季度都搞了不同的營銷活動，分別是：春雷計劃、夏季攻勢、秋季爭霸、沖刺20xx，均取得了較理想的成效。在客戶營銷工作中，我始終相信只有始終如一堅持優質服務，才能贏得更多、更好的客戶。客戶總是形形色色的，而我總是以客戶為中心，努力滿足客戶的合理需求，在維護支行利益的前提下，多為客戶謀利益，耐心辦好每一筆業務。今年，支行相繼推出了一系列服務舉措，在實際辦理業務時，我都沖鋒在第一線，在保證遵守我行各項規章制度的前提下，靈活掌握營銷方式，為客戶提供方便，靈活、個性化、快捷的服務。為了穩定和爭取更多的客戶，經常將服務延伸到客戶單位。節假日、單位財務人員過生日時，我都不忘送上一個短短的祝福，在客戶有困難時不忘送上援助的.雙手，用實際行動做到了做客戶的貼心人。
三、耐心周到服務，提升票據貼現實績
在票據貼現工作中，常常遇到一些提出不同觀點和不能理解我們工作的客戶，這時，我總是及時的做好解釋和巧妙應對，既不傷了客戶，也維護了支行的形象。服務中有時顧客提出的問題正好言中我們服務項目的缺陷，如果對明擺的事實視而不見，聽而不聞或文過飾非，表現出強詞奪理的態度，不但這筆業務做不成，還會損害支行的信譽。因此，我總是誠懇謙遜地表示欣然接受顧客的批評意見，然后再做出規范合理的解釋，這樣以來大多數客戶都會很樂意的接受，最終使得業務順利辦理。
總之，客戶營銷和票據專管工作是繁重而平凡的，然而就在這日復一日的工作中我學會了以務實求真的態度對待工作，領略到了服務的魅力。今后的工作中，我將繼續以自然豁達寬容的心境對待工作，繼續堅持“以客戶為中心”，開拓創新，銳意進取，為支行發展做出更大的貢獻。
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