業(yè)務自查報告（材料）|業(yè)務|材料
隨著個人的素質不斷提高，我們都不可避免地要接觸到報告，不同種類的報告具有不同的用途。那么什么樣的報告才是有效的呢？以下是小編為大家收集的業(yè)務自查報告（材料）|業(yè)務|材料，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
根據(jù)總行的檢查通知要求，我部牽頭組織客戶經(jīng)理對20xx年截止6月末有余額的'銀行承兌匯票及貼現(xiàn)業(yè)務進行自查，檢查面達到100%，現(xiàn)將有關情況匯報如下：
一、整體情況
截止6月末，我行銀行承兌匯票余額為13.16億元，較年初增加2.26萬元，增幅為20.73%。截止6月末我行貼現(xiàn)余額為零。
二、自查情況
本次我行對銀行承兌匯票采取100%檢查的方式，主要檢查截止6月末有余額的銀行承兌匯票業(yè)務，余額為13.16億元。
1、授信業(yè)務的合規(guī)性。
經(jīng)檢查，所有客戶業(yè)務資料完整，授信均在我行授信額度內，符合我行要求。放款操作環(huán)節(jié)中均能夠落實放款條件，落實保證金或其他擔保條件，敞口部分均落實足額擔保，并對所有質押的票據(jù)的真實性按規(guī)定進行審查審核，經(jīng)業(yè)務部門及有權人員審批簽章后進行放款，未出現(xiàn)越權放款的情況。
2、貿(mào)易背景真實性
所有業(yè)務合同標的物與申請人營業(yè)執(zhí)照和章程表述的經(jīng)營范圍匹配，稅票與交易合同有關要素一致，交易金額符合申請人的經(jīng)營規(guī)模。擔保人具備擔保資格和擔保能力；擔保方式為質押的已辦妥質押手續(xù)。
3、銀行承兌匯票的簽發(fā)及帳務處理
銀票的簽發(fā)均是在簽訂承兌協(xié)議并經(jīng)業(yè)務部門及有權人員簽批的情況下開立。保證金管理方面能夠按要求填制好進賬通知單并經(jīng)有權人簽字，并及時辦理了保證金的存入和凍結手續(xù)，未出現(xiàn)貸款資金用于銀行承兌匯票保證金的情況。
4、銀行承兌匯票業(yè)務到期兌付情況
未出現(xiàn)發(fā)放貸款備付銀票（或償還銀票墊款）和開新票（通過貼現(xiàn)套取資金）還舊票的情況。
5、銀行承兌匯票業(yè)務資料的完備性情況
銀行承兌匯票業(yè)務資料均能按照監(jiān)管部門及我行總行的要求簽訂相關法律文本并提供相關業(yè)務資料。我行要求客戶經(jīng)理及時追蹤企業(yè)稅票到位情況，定期收集稅票歸檔，確保票據(jù)業(yè)務的合規(guī)性，但檢查中發(fā)現(xiàn)仍有部分稅票未能及時補充，部分貿(mào)易合同上未注明以銀行承兌匯票作為結算方式，少數(shù)客戶提供了重復稅票。
三、整改要求
1、結算方式未明確使用銀行承兌匯票的業(yè)務，要求客戶提供補充合同或交易雙方作出以銀票結算的說明，此問題涉及客戶較多，要求客戶經(jīng)理予以重視，加快整改進度；
2、針對以銀票作為預付款的客戶限其結算完成后補充稅票；
3、針對業(yè)務中檢查出來的重復稅票，要求做到現(xiàn)場整改，團隊長做好督辦工作；
4、少數(shù)不能提供稅票的客戶，要求其提供貨運單據(jù)等足以證明貿(mào)易真實性的材料，并不再受理此類業(yè)務。
5、對不能提供足額稅票的敞口銀票，要求其補足敞口保證金，并停止其續(xù)辦銀承業(yè)務。
四、工作打算
下一步工作打算，我行將在今后的票據(jù)業(yè)務發(fā)展中嚴格執(zhí)行總行《關于加強銀行承兌業(yè)務風險管理的若干意見》，做到嚴控規(guī)模，將票據(jù)規(guī)模控制在7月末余額內；嚴審合同，確保票據(jù)開立具有真實貿(mào)易背景；嚴查發(fā)票，對客戶提供的發(fā)票做到原件查驗，由客戶經(jīng)理在客戶提供的發(fā)票原件上注明“已辦理銀行承兌匯票”字樣，防止多次使用重復票據(jù)，并要求對發(fā)票進行稅網(wǎng)核實后注明“已核實”字樣，核實比例為100%；嚴明責任，明確各操作各環(huán)節(jié)的責任人及對責任人處罰措施。
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