理財計劃

時間：2023-06-03 18:08:10 計劃我要投稿

關于理財計劃模板錦集五篇

　　日子如同白駒過隙，相信大家對即將到來的工作生活滿心期待吧！此時此刻我們需要開始做一個計劃。好的計劃都具備一些什么特點呢？下面是小編收集整理的理財計劃5篇，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

關于理財計劃模板錦集五篇

理財計劃篇1

　　一、營銷組織架構

　　為確保本次集合資產(chǎn)管理計劃順利發(fā)行，本公司內(nèi)部特成立“集合資產(chǎn)管理計劃工作小組”，其中營銷策劃組、銷售管理組、客戶服務組（參見圖7-1）具體負責本次計劃的營銷組織工作。

　　圖7-1 計劃的營銷組織架構

　　集合資產(chǎn)管理計劃工作小組

　　銷售管理組

　　客戶服務組

　　營銷策劃組

　　二、代銷活動組織安排

　　（一）組織安排

　　本集合資產(chǎn)管理計劃發(fā)行期間，對于代銷活動的組織安排，**證券有限責任公司（以下簡稱“本公司”）擬定了以下基本思路：通過與代銷機構建立良好的業(yè)務合作關系，充分調(diào)動代銷機構的積極性，在為代銷機構提供人員培訓、市場推廣、業(yè)務指導、客戶服務等全方位支持的基礎上，充分發(fā)揮代銷機構現(xiàn)有的資源優(yōu)勢。將本公司代銷業(yè)務管理體系與代銷機構業(yè)務營銷管理體系有機結(jié)合，形成一個資源共享、優(yōu)勢互補的集合資產(chǎn)管理計劃代銷業(yè)務營銷體系。

　　在本次計劃的代銷組織安排中，營銷策劃組負責整個代銷活動的組織策劃，與代銷機構共同協(xié)商確定宣傳定位、推廣方式、宣傳推廣實施方案等，共同組織系列宣傳材料，聯(lián)合開展投資者輔導工作。

　　銷售管理組負責代銷機構的市場調(diào)研，組織實施業(yè)務培訓、業(yè)務指導與業(yè)務考評工作，及時準確地傳達相關信息。在發(fā)行過程中與代銷機構管理部門一起巡視各代銷網(wǎng)點，督促銷售活動的開展，就發(fā)現(xiàn)的問題及時提出整改意見。

　　客戶服務組負責為代銷機構的客戶提供全方位、優(yōu)質(zhì)的客戶服務，收集客戶的反饋信息，跟蹤市場反應情況，及時準確地上報相關情況。

　　（二）協(xié)議簽訂

　　為規(guī)范代銷機構的銷售行為，保護投資者的合法權益，本公司根據(jù)中國證監(jiān)會有關規(guī)定、《**證券“****”集合資產(chǎn)管理計劃管理合同》及其他有關規(guī)定，本著平等自愿、誠實信用的原則，與代銷機構簽訂了《**證券“****”集合資產(chǎn)管理計劃銷售代理協(xié)議》（以下簡稱“代銷協(xié)議”），明確了本公司與代銷機構的權利義務關系。針對代銷業(yè)務的日常管理工作，本公司還制定了一系列管理規(guī)章制度。在具體業(yè)務活動開展過程中，本公司將與代銷機構密切合作，嚴格執(zhí)行相關規(guī)定，并做好風險防范的事前、事中、事后控制工作。

　　（三）銷售活動安排

　　1、按照中國證監(jiān)會《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務試行辦法》規(guī)定，對代銷機構進行資格審查，以促使代銷機構的各項業(yè)務準備工作符合要求，確保集合資產(chǎn)管理計劃的銷售活動順利開展。

　　2、獲得批文前，銷售管理組配合代銷機構對其一級分支機構開展市場調(diào)研、業(yè)務培訓，培訓內(nèi)容包括本公司**證券“****”集合資產(chǎn)管理計劃簡介、集合資產(chǎn)管理計劃投資指南、本集合資產(chǎn)管理計劃業(yè)務規(guī)則與業(yè)務流程以及客戶服務介紹等。同時要求代銷機構對其下一級分支機構開展業(yè)務培訓。

　　3、獲得批文后至發(fā)行前，營銷策劃組與代銷機構確定整體宣傳推廣方案，并組織實施，在發(fā)行公告刊登日前將所有宣傳材料送達代銷機構指定營業(yè)網(wǎng)點。銷售管理組為代銷機構一級分支機構提供強化培訓，配合各重點地區(qū)舉辦路演推介會，為發(fā)行工作進行市場策動。

　　4、發(fā)行期間，營銷策劃組與代銷機構共同組織宣傳推廣活動；銷售管理組負責各地區(qū)代銷機構的巡查工作，現(xiàn)場解決銷售過程中的有關問題，向本公司總部及時準確地傳達相關信息；客戶服務組為銷售活動提供全面客戶服務支持。

　　5、發(fā)行結(jié)束后，按照中國證監(jiān)會的有關規(guī)定要求，由銷售管理組與代銷機構共同對整個集合資產(chǎn)管理計劃銷售活動進行總結(jié)，對各地區(qū)發(fā)行工作進行考核評價，總結(jié)內(nèi)容包括發(fā)行組織安排、銷售業(yè)績及客戶服務等。

　　三、直銷活動組織安排

　　（一）組織安排

　　本集合資產(chǎn)管理計劃發(fā)行期間，直銷部分主要針對機構客戶及資金量充裕的個人客戶。本公司根據(jù)客戶需求特征及地域分布情況，對直銷組織活動安排如下：

　　1、機構設置

　　目前，本公司在全國設有24家營業(yè)部以及北京、上海2個地區(qū)管理總部，為直銷客戶提供高效、優(yōu)質(zhì)服務。公司集合資產(chǎn)管理計劃工作小組負責直銷業(yè)務的統(tǒng)一管理與協(xié)調(diào)工作。

　　2、人員安排

　　為做好本集合資產(chǎn)管理計劃的直銷工作，本公司將充分調(diào)動各方面資源，周密計劃，統(tǒng)籌安排。

　　在集合資產(chǎn)管理計劃發(fā)行期間，從各部門抽調(diào)人員組成路演推介領導小組與各地區(qū)工作組，具體如下：

　　（1）路演推介領導小組負責對整個路演推介工作的'統(tǒng)籌安排與監(jiān)督實施。負責人：張躍；

　　（2）北方地區(qū)工作組負責華北、東北地區(qū)直銷客戶的路演推介、開發(fā)工作；

　　（3）華東地區(qū)工作組負責上海、江蘇、安徽、浙江、福建、山東等地區(qū)直銷客戶的路演推介、開發(fā)工作；

　　（4）南方地區(qū)工作組負責深圳、廣東、廣西、湖南、湖北等地區(qū)直銷客戶的路演推介、開發(fā)工作；

　　（5）西部地區(qū)工作組負責重慶、四川、云南、貴州、甘肅、新疆等地區(qū)直銷客戶的路演推介、開發(fā)工作；

　　根據(jù)直銷客戶的特點，各工作組應由銷售管理組及本集合資產(chǎn)管理計劃相關投資、研究人員組成，從計劃的產(chǎn)品、投資、研究等方面向機構客戶進行推介。

　　（二）銷售活動安排

　　1、獲得證監(jiān)會批文前的直銷客戶走訪工作

　　自著手本集合資產(chǎn)管理計劃的發(fā)行準備工作開始，本公司便將核心客戶群的培育作為工作重心，與重點客戶保持密切聯(lián)系。為確保本集合資產(chǎn)管理計劃的順利發(fā)行，本公司按照四大地區(qū)的分工對潛在客戶進行了走訪，介紹了公司的運作情況以及產(chǎn)品的投資理念等內(nèi)容，同時與客戶加強了溝通，了解了客戶需求，為確定本集合資產(chǎn)管理計劃的銷售活動安排提供了決策依據(jù)。

　　2、獲得證監(jiān)會批文后的路演推介工作

　　（1）本公司內(nèi)部進行各地區(qū)路演推介活動的動員工作，協(xié)調(diào)一致，合理安排；

　　（2）各地區(qū)路演推介工作組全面展開實際工作，加強對各地潛在客戶的推介、開發(fā)工作；

　　（3）在各地區(qū)的路演推介活動，注意與代銷機構的協(xié)同配合，防止銷售活動出現(xiàn)混亂。

　　3、本集合資產(chǎn)管理計劃發(fā)行期間的直銷活動

　　（1）在就近接受各地直銷客戶認購的基礎上，深入挖潛客戶資源；

　　（2）對首次認購金額超過500萬元的客戶，本公司提供上門開戶及認購辦理服務；

　　（3）發(fā)行期間不斷跟蹤核心客戶，落實認購意向；

　　（4）向本公司總部及時、準確地傳達相關銷售信息；

　　（5）路演推介領導小組根據(jù)各地區(qū)的銷售情況，動態(tài)調(diào)配公司資源。

理財計劃篇2

　　1. 9月份 納新階段：提高納新力度，開發(fā)多種納新途徑，大幅度增加新生會員。

　　(由于學校安排問題導致納新無法按照計劃進行，原定全校第一時間納新變成了失去了與新生第一時間交流機會。系級組織與院級部分組織以合規(guī)的掃樓形式與新生第一時間取得聯(lián)系，嚴重的導致我們參與人員的大幅度減少。)原定計劃納新人數(shù):250人，現(xiàn)計劃100人。

　　2. 十月初 動員大會：請專業(yè)老師解讀投資理財?shù)闹匾裕鰪娦律鷮ν顿Y理財?shù)闹匾暋?/p>

　　新生第一次參與協(xié)會會議，我們要以專業(yè)知識來引導他們對投資理財?shù)闹匾暡⒅笇麄內(nèi)绾稳胧诌@方面的.知識，會議后老師可以與新生交流，順便進行協(xié)會部門招人。

　　3. 十月中旬 協(xié)會活動：協(xié)會問件調(diào)查

　　這是一個新的活動計劃，我們將在學校經(jīng)濟系內(nèi)進行問卷調(diào)查，主要調(diào)查投資理財方面的了解和需求，同時使協(xié)會日后工作有一個明確的方向

　　十一月份股市模擬

　　股市模擬是一個比較難舉辦的活動，由于資金方面要充足導致贊助方很少，面對這一問題我們只能調(diào)節(jié)各個細節(jié)上的東西，把資金降到最低。

　　十二月份黃金模擬證券考試專業(yè)課

　　在過去的黃金模擬是我們協(xié)會每年都會舉辦的活動，在一度爭取活動創(chuàng)新的同事我們也堅持延續(xù)好的活動。

　　為了大二大三考專業(yè)證的同學考慮，我們將在考試臨近的時期內(nèi)開設考試專業(yè)輔導，讓同學對考試內(nèi)容有一個比較深入的了解，提高考試通過率。

　　三月份證券考試專業(yè)課

　　四月份黃金模擬

　　五月份

　　六月份

　　4. 協(xié)會內(nèi)部：增強內(nèi)部人員感情

　　一個協(xié)會的核心就是團結(jié)，所以建設內(nèi)部人員的感情無比的重要，通過調(diào)動協(xié)會人員在活動中的參與度和平時的小活動讓所有人達成一種共識：協(xié)會就是一個家。

　　5. 干部干事能力：通過開發(fā)新活動提高干部干事能力

　　6. 通過現(xiàn)有的活動和新活動逐步出爐，讓內(nèi)部人員積極思考如何才是建設好的協(xié)會和辦好活動的有力途徑，不斷的嘗試，不斷的思考。堅持：每一個胡思亂想都是投資

　　7. 協(xié)會專業(yè)知識建設：開設模擬平臺長期使用

　　通過長期模擬平臺的使用讓內(nèi)部人員提高專業(yè)化知識。

理財計劃篇3

　　對很多工薪家庭來說100萬是大的數(shù)字，這里我用100萬來說明，并不是說要有100萬才能投資理財，你可以看完下面的說明，在結(jié)合自己的情況來制定自身的投資理財計劃。

　　一

　　我這100萬的投資期限將是2-3年，在未來三年追求平均每年19.2%的投資回報，并且力求回避過大的風險，其中80%的資金將做長期投資。根據(jù)100法則，投資在高風險資產(chǎn)的比重不超過“100 - 年齡”，因此，我將投資不低于50萬在股票型基金(可以考慮興業(yè)趨勢或上投阿爾法)或指數(shù)型基金(可以考慮嘉實300或上證50等)中。具體的投資方式是每月投資10萬。在20xx年底-20xx年初的五個月投資完成，在這個過程中暫時閑置的資金投資1個月期固定收益產(chǎn)品。這部分投資持有至20xx年 -20xx年，保守預期回報為超過30%。

　　二

　　再次，30%的資金將投向中等風險資產(chǎn)，投預期年回報為10%。主要投資于期貨套利產(chǎn)品，如銅跨市套利、壓榨套利、期現(xiàn)套利等，獲取中低風險的絕對回報。

　　三

　　此外，剩余20%將投資于低風險高流動性投資，即保本及債券性基金，年預期回報為6%左右。我將配置15%左右在保本型基金，另外5%投資于債券基金。

　　股票型基金和指數(shù)型基金50%

　　投資于期貨套利產(chǎn)品30%

　　保本及債券基金20%

　　四

　　理財?shù)囊粋€主要誤區(qū)在于，錢越多越不需要理財，因為理財是為了賺錢，既然有錢了，何必理財呢？其實不然，理財?shù)闹饕康牟皇菫榱速嶅X，而是能夠滿足未來對現(xiàn)金的各種需求，賺錢只是實現(xiàn)這種需求的手段而已。年輕人擁有100萬，要及早制定人生目標，然后確定理財方案。

　　五

　　中年家庭如果現(xiàn)在擁有100萬的存款，現(xiàn)在要做的，一是加強投資，根據(jù)風險承受能力，可以考慮穩(wěn)健型投資，只要保持每年10%的收益率，加上工資收入，在第5年左右就有200萬的'積累了。二是加強保障，意外險、重疾險、養(yǎng)老險都應該有，而且自己、愛人和孩子都應該有。如此的話，一個中產(chǎn)階層的安逸生活不難實現(xiàn)。

　　六

　　由于未來的不確定較大，老年人可能會有大額開支，這個時候100萬可能需要保守性投資。

　　建議，老年人擁有100萬可以同時進行四項理財計劃。

　　1、退休計劃；應該為自己購買足額的商業(yè)養(yǎng)老保險。

　　2、保險計劃；隨著家庭成員年齡的逐步增大，發(fā)生重大疾病的幾率也將逐步增加，應增加購買重大疾病類健康保險以及人身意外類保險。

　　3、證券投資計劃；如果缺乏投資技巧，建議按比例進行現(xiàn)金(含存款)、平衡型基金、股票型基金、股票的投資組合。

　　4、教育投資計劃；隨著小孩的成長，教育投資會越來越大，可通過首付方式投資房產(chǎn)一套，即可出租獲得租金收入，以后也可作為子女成年后的住房。