【實用】企業(yè)自檢報告
在經(jīng)濟飛速發(fā)展的今天，接觸并使用報告的人越來越多，我們在寫報告的時候要避免篇幅過長。相信許多人會覺得報告很難寫吧，以下是小編精心整理的【實用】企業(yè)自檢報告，僅供參考，大家一起來看看吧。
一、基本信息
截至6月底，營業(yè)部各項存款余額5737萬元，比去年年底增加786萬元。貸款9818萬元，比上年凈投資2845萬元。其中，逾期貸款余額3萬元，比上年末減少2萬元，呆滯貸款余額851萬元，比上年減少223萬元。不良貸款占9%，存貸比占154%。貼現(xiàn)余額1355萬元，比上年末增加1275萬元，股本余額1559萬元，比上年凈增119萬元。總收入898萬元，總支出836萬元，利潤62萬元。
二、存在的問題
1.信貸管理:上半年新增貸款274筆，全部堅持集體審批，嚴格執(zhí)行“先開后貸”制度，建立新的貸款賬戶。但存在以下問題:(1)5萬元以上的貸款是否存在按月付息的現(xiàn)象；②貸款存在超過訴訟時效的現(xiàn)象。
2.在盤活資金方面，截至6月底，不良貸款余額854萬元，比去年年底減少225萬元。已核實129萬元貸款應(yīng)轉(zhuǎn)而未轉(zhuǎn)不良貸款。但7月3日轉(zhuǎn)入不良貸款賬戶。
3.股本:截至6月底，股本余額為1559萬元，比去年年底凈增119萬元。存在提前退股的現(xiàn)象。
4.損益:截至6月底，總收入898萬元，總支出836萬元，盈余62萬元。各項費用支出合理合規(guī)，未擅自提高費用標準，無費用過賬和越權(quán)支出現(xiàn)象，所有費用均實行財務(wù)公開。存在問題:①業(yè)務(wù)招待費超比例49472.47元；②壞賬準備增加566，086.32元；③未按規(guī)定計提應(yīng)收利息，增加184，768.35元。經(jīng)核實，5月至6月，計提的貸款催收費和貼息費是分開計提的，避免了市辦的審批。
5.重要空白憑證，經(jīng)核實與實物相符。但作廢的重要空白憑證并未按規(guī)定剪貼。
6.電腦業(yè)務(wù)運營。故障恢復操作未及時登記，賬戶沖正補貨業(yè)務(wù)未登記。打印的數(shù)據(jù)缺少家庭余額表和明細賬。
7.登記冊內(nèi)容登記不完整。
三，其形成的原因
貸款形式不真實的原因是:①信貸會計執(zhí)行制度薄弱，貸款形式未按規(guī)定及時調(diào)整；②內(nèi)部領(lǐng)導為了完成上半年任務(wù)，主觀縱容指導信用核算的違法操作。提前退股原因:①前期對投資者的分紅承諾與現(xiàn)實不符，導致個人投資者提前退股；(2)個人投資者未能理解持股政策，濫用過去的`入股和退股習慣。業(yè)務(wù)招待費超出比例的原因是協(xié)會的招待費在業(yè)務(wù)部門列支。壞賬準備增加566，086.32元的原因是壞賬準備總基數(shù)有誤。最初不需要打印較少的賬戶余額和家庭詳細信息。
四.檢驗結(jié)論
經(jīng)過自查，不良貸款6月末的貸款形式應(yīng)調(diào)整為129萬元。壞賬準備增加566，086元。32元，應(yīng)收利息減少184，768.35元，貼現(xiàn)手續(xù)費減少1，630.23元，超額業(yè)務(wù)招待費49，472.47元。6月末，盈余應(yīng)是1，423，052.17元，比賬面價值少798，696.91元。
以上是20xx上半年對經(jīng)營成果真實性和內(nèi)控制度執(zhí)行情況的自查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改。在今后的業(yè)務(wù)工作中，我部將嚴格按照各項規(guī)章制度運作，嚴格管理，圓滿完成美聯(lián)社交辦的任務(wù)。
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